理财师帮她资金增值了

更新时间:2017-12-09 12:46:48 来源：www.okzjj.com 编辑：本站编辑　已被浏览次查看评论

2010年以来，经济处在复苏至增长阶段，市建行根据客户的风险承受度、风险偏好、资金状况等情况，为客户推荐建行理财产品，包括基金、基金定投等，让客户的资金得到增值。
“1年以内不确定啥时用钱，我们就介绍推荐建行1年以内理财产品或7天通知存款；1年或1年以上的介绍推荐基金等让客户赚到高于同期银行存款利息的收入……”市建行理财中心吕玉红每天都要向客户介绍很多理财资讯。
说起帮助客户理财的故事，吕玉红给记者举了一个她碰到的例子。
2010年4月27日，她发现一个50多岁的客户，每次将辛苦积攒的钱半年、一年的转存。便与她沟通，建议她购买基金，客户经过考虑，接受了她的建议。吕玉红推荐了风险低的债券型基金—宝盈债券A，该客户便申购100000元，当时该基金申购价为1.21元。此后，每隔一段时间，吕玉红便关注一下这名客户购买的基金。10月份时看到客户包括分红共赚5000多了，打电话告诉客户赚了5000元，第二天需要把基金卖掉。客户听取了她的建议赎回基金。10月22日，客户赎回基金的钱到帐，吕玉红打电话告知客户不到半年时间共赚了6762.03元，年收益率达到13.6%。而半年定期存款利率是1.98%，10万元存半年有990元利息。下次有适合的基金再向她推荐。
10月28日，新发行的博时可转债基金风险低，在股市上涨的时候又可获取较高收益，适合年龄大的客户购买。吕玉红又打电话告诉她。不到1小时，她带着8万元现金来，加上原来的10万，她表示要购买12万基金，6万存活期。吕玉红这样给她安排：认购10万元博时可转债基金，认购2万元建信内生动力股票基金，6万元存7天通知存款。现在这位顾客靠着基金获得了很好的收益。

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